Ngân hàng Nhà nước Việt Nam (NHNN) vừa ban hành Thông tư số 27/2025/TT-NHNN, cung cấp hướng dẫn để thực hiện một số điều khoản của Luật Phòng, chống rửa tiền.
Thông tư này được xây dựng dựa trên các quy định hiện hành trong Thông tư số 09/2023/TT-NHNN và có nội dung sửa đổi, bổ sung nhằm giải quyết những khó khăn, vướng mắc trong quá trình triển khai báo cáo và quản lý của các cơ quan liên quan. Đồng thời, thông tư cũng đảm bảo thực hiện nghiêm túc cam kết của Chính phủ Việt Nam trong việc phòng, chống rửa tiền, ngăn ngừa tài trợ khủng bố, và tuân thủ các tiêu chuẩn tài chính quốc tế (FATF) theo Quyết định số 194/QĐ-TTg ngày 23 tháng 2 năm 2024 của Thủ tướng Chính phủ.
Một điểm đáng chú ý trong Thông tư mới là quy định về trách nhiệm báo cáo các giao dịch chuyển tiền điện tử. Cụ thể, Điều 9 nêu rõ, các tổ chức có trách nhiệm thu thập thông tin và báo cáo về Cục Phòng, chống rửa tiền bằng dữ liệu điện tử trong trường hợp thực hiện giao dịch chuyển tiền có giá trị từ 500 triệu đồng trở lên trong nước hoặc 1.000 USD trở lên ở nước ngoài.
Các đối tượng cần báo cáo theo Thông tư 27 bao gồm:
– Các tổ chức tài chính: ngân hàng thương mại, chi nhánh ngân hàng nước ngoài, tổ chức cung ứng dịch vụ trung gian thanh toán, công ty tài chính, công ty bảo hiểm nhân thọ, công ty chứng khoán, công ty quản lý quỹ, v.v.
– Các tổ chức và cá nhân hoạt động trong lĩnh vực phi tài chính có liên quan: kinh doanh bất động sản, kinh doanh trò chơi có thưởng, kinh doanh kim khí quý/đá quý, dịch vụ pháp lý, kế toán, công chứng, v.v.
Ngoài ra, cá nhân khi thực hiện giao dịch chuyển khoản trên 500 triệu đồng sẽ không cần báo cáo trực tiếp.
Một nội dung quan trọng khác, Điều 11 của Thông tư quy định về mức giá trị và giấy tờ cần xuất trình khi mang theo ngoại tệ, tiền mặt, đồng Việt Nam, công cụ chuyển nhượng, kim khí quý, đá quý vượt mức quy định.
Theo quy định này, mức giá trị của kim khí quý (bao gồm vàng) và đá quý là 400…
