Tại Hội thảo Ngày Thẻ Việt Nam 2025, ông Phạm Anh Tuấn – Vụ trưởng Vụ Thanh toán, Ngân hàng Nhà nước (NHNN) đã chia sẻ về những giải pháp đang được áp dụng nhằm ngăn chặn tình trạng lừa đảo và gian lận trên không gian mạng.
Theo đánh giá của ông Tuấn, ngân hàng Nhà nước ghi nhận hầu hết các tổ chức cung cấp dịch vụ đã tuân thủ nghiêm ngặt các quy định pháp lý. Ngoài ra, NHNN còn có các quy chế để kiểm soát, lập danh sách các tài khoản có dấu hiệu nghi vấn liên quan đến những hành vi gian lận. Chẳng hạn, khi một người mở nhiều tài khoản khác nhau có hoạt động giao dịch đáng ngờ, hoặc khi một tài khoản thực hiện quá nhiều giao dịch trong ngày mà không phù hợp với năng lực tài chính của mình…
Ngân hàng Nhà nước thu thập khoảng 600.000 tài khoản có dấu hiệu lừa đảo.
“Đến nay, NHNN đã phát hiện khoảng 600.000 tài khoản có dấu hiệu liên quan đến gian lận và lừa đảo. Từ khi triển khai thí điểm tại một số ngân hàng, tính đến đầu tháng 9/2025, đã có gần 300.000 khách hàng được cảnh báo ngừng giao dịch, với tổng số tiền khoảng 1.500 tỷ đồng”, ông Tuấn cho biết thêm.
Ông cũng nhấn mạnh rằng sự chủ động cảnh báo kịp thời sẽ giúp khách hàng nâng cao ý thức trước khi thực hiện các giao dịch chuyển tiền.
Tuy nhiên, sau khi có rất nhiều tài khoản cá nhân bị khóa, các đối tượng lừa đảo đã bắt đầu chuyển sang lạm dụng các tài khoản tổ chức. Trong thời gian tới, NHNN sẽ gấp rút điều chỉnh một số quy định nhằm bảo đảm an toàn và bảo mật hơn nữa.
Dự kiến trong tháng 10/2025, NHNN sẽ ban hành ít nhất 2 thông tư sửa đổi. Một trong số đó là Thông tư 48 về thẻ, trao quyền chủ động hơn cho các tổ chức phát hành thẻ, đồng thời bổ sung trách nhiệm quản lý rủi ro. Thông tư thứ hai là Thông tư 40 về ví điện tử, hiện đã hoàn thiện và sẽ được ký ban hành trong khoảng một tuần tới.
“Các quy định mới sẽ góp phần tăng cường an ninh, an toàn cho các phương tiện thanh toán, đặc biệt là thẻ và ví…