Tại hội thảo Ngày thẻ Việt Nam 2025, ông Phạm Anh Tuấn – Vụ trưởng Vụ Thanh toán, Ngân hàng Nhà nước (NHNN) đã chia sẻ về những giải pháp đang được triển khai nhằm ngăn ngừa tình trạng lừa đảo, gian lận trên không gian mạng.
Theo ông Tuấn, trong quá trình theo dõi, NHNN nhận thấy hầu hết các tổ chức cung cấp dịch vụ đã thực hiện nghiêm chỉnh các quy định. Ngoài ra, NHNN cũng đã quy định về việc các tổ chức rà soát, gửi danh sách thẻ, tài khoản có dấu hiệu nghi ngờ liên quan đến hành vi gian lận. Chẳng hạn, một người mở nhiều tài khoản khác nhau hoặc một tài khoản phát sinh quá nhiều giao dịch trong ngày, không phù hợp với năng lực tài khoản…
Ngân hàng Nhà nước thu thập khoảng 600.000 tài khoản có dấu hiệu lừa đảo.
“Đến nay, NHNN đã thu thập khoảng 600.000 tài khoản có dấu hiệu liên quan đến gian lận, lừa đảo. Qua triển khai thí điểm tại các ngân hàng, đến đầu tháng 9/2025, đã cảnh báo được gần 300.000 khách hàng ngừng giao dịch, với tổng số tiền khoảng 1.500 tỷ đồng”, ông Tuấn cho biết.
Ông Tuấn cũng nhấn mạnh rằng các cảnh báo mới sẽ giúp khách hàng cân nhắc kỹ lưỡng trước khi thực hiện chuyển tiền.
Tuy nhiên, sau khi nhiều tài khoản cá nhân bị chặn, các đối tượng gian lận bắt đầu chuyển sang sử dụng tài khoản tổ chức. Trước thực tế này, Ngân hàng Nhà nước đang gấp rút sửa đổi một số quy định để đảm bảo an toàn và bảo mật.
Dự kiến trong tháng 10/2025, Ngân hàng Nhà nước sẽ ban hành ít nhất 2 thông tư sửa đổi. Một là Thông tư 48 về thẻ, trao quyền chủ động nhiều hơn cho tổ chức phát hành thẻ, đồng thời bổ sung trách nhiệm quản lý rủi ro. Hai là Thông tư 40 về ví điện tử, hiện đã hoàn tất thẩm định và sẽ được ký ban hành trong khoảng một tuần tới.
“Những quy định mới sẽ góp phần tăng cường an ninh, an toàn cho các phương tiện thanh toán, đặc biệt là thẻ và ví điện tử”, ông Tuấn nhấn mạnh.
Về hoạt động…